使用“扫一扫”即可将网页分享至朋友圈。
招银理财招睿和鼎高评级封闭22号固定收益类理财计划 代码：111522A
2023-05-15 11:53:30 来源：招商银行个人理财产品
名称 | 招银理财招睿和鼎高评级封闭22号固定收益类理财计划（产品代码：111522） |
全国银行业理财信息登记系统登记编号 | 产品登记编码：Z7001623000389，投资者可以根据该登记编号在中国理财网（网址：https://www.chinawealth.com.cn/）查询产品信息。 |
理财币种 | 人民币 |
产品类型 | 固定收益类 |
募集方式 | 公募发行 |
运作方式 | 封闭式 |
本金及理财收益（如有，下同） | 本理财计划的收益特征为非保本浮动收益，不保障本金且不保证理财收益，本理财计划的收益随投资收益浮动，投资者可能会因市场变动等而蒙受损失且不设止损点。在理财计划对外投资资产正常回收的情况下，扣除理财计划税费和理财计划费用等相关费用后，计算理财产品的可分配利益。 |
理财计划份额 | 理财计划份额以人民币计价，单位为1份。 |
理财计划份额面值 | 每份理财计划份额面值为人民币1元。 |
发行对象 | A份额（销售代码111522A）：招商银行个人投资者和机构投资者（仅指作为产品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托） |
发行规模 | A份额：发行规模上限10亿元。 产品发行规模下限0.5亿元,若产品发行规模超出上限,销售服务机构有权暂停接受认购申请。详细内容见以下“理财计划认购”。 |
业绩比较基准 | 本产品A份额业绩比较基准为2.85%-3.05%（年化）。 本产品为固定收益类产品，产品主要投资于固定收益类资产。通过结合宏观经济走势、利率走势的判断，加强信用风险和市场风险把控，做好固定收益类资产的配置，力争为投资者创造资产的稳健增值。 业绩比较基准测算：以产品投资固定收益类资产不低于80%，根据当前市场环境下大类资产合意配置比例及大类资产收益情况，考虑杠杆和费率等因素，并结合产品投资策略，本理财产品A份额业绩比较基准为2.85%-3.05%/年。 （产品示例仅供参考，具体投资比例可根据各类资产的收益水平、流动性特征、信用风险等因素动态调整，投资范围及投资比例详见产品说明书。） 本产品为净值型产品，业绩表现将随市场波动，具有不确定性。本业绩比较基准是本机构基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对本产品设定的投资目标，业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。 理财计划存续期间，管理人有权根据市场情况对业绩比较基准进行调整，该调整将通过本《产品说明书》之“信息披露”约定的方式进行信息披露，如未披露调整，则以最新披露的业绩比较基准为准。 |
认购起点 | A份额：认购起点均为100元，超过认购起点部分，应为1元的整数倍。 详细内容见以下“理财计划认购”。 |
单笔认购上限 | A份额：投资者单笔认购上限均为1亿元和本理财计划A份额规模上限的二者的较小值。 |
认购期 | 2023年5月15日9:00到2023年5月22日17：00，销售服务机构实际受理时间可能与说明书不一致，具体以销售服务机构通知为准。认购期内认购资金是否计付利息以销售服务机构为准。管理人可在认购期内公告延长或提前终止产品认购期，实际认购期以管理人公告为准。详细内容见以下“理财计划认购”。 |
认购登记日 | 2023年5月23日（如遇非交易日顺延至下一个交易日）。 如产品认购期延长或提前终止，实际认购登记日以管理人公告为准。 |
理财计划成立日 | 2023年5月23日（如遇非交易日顺延至下一个交易日）。 如产品认购期延长或提前终止，实际成立日以管理人公告为准。 |
理财计划预计到期日 | 理财计划预计存续期为91天，预计到期日为2023年8月22日(如遇非交易日顺延至下一个交易日)。 在理财计划存续期内，管理人有权根据本产品说明书约定事由宣布提前或延期终止本理财计划。如管理人提前终止或延长理财计划期限，将提前2个工作日按照本《产品说明书》“信息披露”约定的方式通知投资者。 |
理财计划终止 | 在理财计划存续期间发生任一理财计划终止事件的，本理财计划有可能终止。 |
理财计划终止日 | 指理财计划终止之日，包括理财计划预计到期日，或管理人根据本《产品说明书》约定宣布本理财计划早于理财计划预计到期日而终止之日或宣布本理财计划延长后的终止之日（含延长后的到期终止之日，以及管理人在延期期限内根据本《产品说明书》约定宣布本理财计划终止之日）。 |
理财计划利益分配 | 就期间分配而言，在满足分配基准日理财计划份额净值大于面值的条件下，理财计划管理人可进行不定期分配，分配方式为现金分配。理财计划管理人将根据理财计划投资收益情况决定分配基准日、当次分配比例和金额，并将于权益登记日后2个工作日内通过本《产品说明书》“信息披露”约定的方式，向投资者披露。 就终止分配而言，理财计划终止日，如理财计划项下财产全部变现，管理人将在理财计划终止日后的5个工作日内扣除应由理财计划承担的费用（包括但不限于投资管理费、托管费等）后将投资者应得资金（如有，下同）划转至投资者指定账户。理财计划终止日，如理财计划项下所投资的标的资产因市场风险、信用风险等原因不能全部变现，则管理人将现金类资产扣除应由理财计划承担的费用（包括但不限于投资管理费、托管费等）后，按照各投资者持有理财计划份额比例在5个工作日内向投资者分配。对于未变现资产部分，管理人以投资者利益最大化的原则，寻求未变现资产变现方式，在资产变现后，扣除应由理财计划承担的费用（包括但不限于投资管理费、托管费等，或者管理人、第三方垫付的费用）后，按照各投资者持有理财计划份额比例在5个工作日内向投资者分配。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划利益分配”。 |
估值日 | 本理财计划存续期内，成立日后每周五、理财计划收益分配基准日、除息日以及理财计划终止日为估值日，如周五为非交易日，则估值日顺延至下一个交易日。管理人于估值日后第2个交易日内公布该估值。详细内容见以下“理财计划估值”。 |
信息披露 | 管理人将通过《产品说明书》之信息披露约定的方式进行信息披露。 详细内容见本《产品说明书》之“信息披露”。 |
理财计划费用及其他费用 | 1.固定投资管理费：管理人收取理财计划固定投资管理费，固定投资管理费率为0.15%/年。固定投资管理费精确到小数点后2位，小数点2位以后舍位。 2.销售服务费：销售服务机构收取销售服务费，A份额销售服务费率为0.15%/年。销售服务费精确到小数点后2位，小数点2位以后舍位。 3.托管费：托管人对本理财计划收取托管费，托管费率为0.02%/年。托管费精确到小数点后2位，小数点2位以后舍位。 4.浮动投资管理费：管理人收取理财计划浮动投资管理费。浮动投资管理费每日计提,理财计划终止日结算，浮动投资管理费精确到小数点后2位，小数点2位以后舍位。根据计算方式得到的理财计划成立日至计提当日累积应计提的浮动投资管理费大于0时，方可计提浮动投资管理费。浮动投资管理费的计算方式为，理财计划成立日至计提当日，年化的名义份额净值收益率超过业绩比较基准上限时计提超出部分的50%为浮动投资管理费。 5.因投资资产而产生的资产服务费（如有）：本理财计划在投资运作过程中，所投资产可能因招商银行股份有限公司或其它机构提供管理服务而产生资产服务费等相关费用。管理人将根据费用实际发生额支付，并按照产品说明书约定的信息披露方式予以披露。 6.其他（如有）：交易费用（包括但不限于交易佣金、撮合费用等）、理财计划验资费、审计费、律师费、信息披露费、清算费、执行费用等相关费用，具体以实际发生为准。详细内容见“理财计划费用”。 7.延期清算期间，本理财计划不收取固定投资管理费、托管费及销售服务费等。
其他费用 认购费：投资者认购本理财计划无需支付认购费。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划认购”。 |
认购方式 | 投资者可通过销售服务机构和管理人认可的方式办理认购本理财计划份额，具体以销售服务机构通知为准。 |
税款 | 本理财计划运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。除法律法规特别要求外，投资者应缴纳的税收由投资者负责，产品管理人不承担代扣代缴或纳税的义务。理财计划在资产管理、运营、处置过程中产生的收入，根据国家相关法律法规应缴纳增值税（含增值税附加税费，下同）及/或其他税费的，即使本产品管理人被税务机关认定为纳税义务人，该等增值税及/或其他税费仍属于应由理财计划承担的理财计划税费，由本产品管理人申报和缴纳，该等税款直接从理财计划中扣付缴纳。详细内容见“理财计划税费”。 若税费政策调整，可能影响理财计划投资收益情况。 |
“前途财富网”的内容均为第三方机构发表或转载,仅为传递更多信息,不代表网站意见,如涉及版权问题,请联系我们删除.
“前途财富网”互联网财经媒体,提供最新财经热点及消费金融动态,汇聚全方位的综合财经资讯和金融市场资讯.
客服邮箱service@nfm321.com
ChatGPT概念持续回血 万兴科技、昆仑万维双双大涨11%； ChatGPT概念持续回血，万兴科技、昆仑万维双双大涨11%，掌阅科技、虹软科技涨超6%，中科曙光升超4%
15:14北向资金净流入超60亿元； 以余额规模口径（已挂单）统计，截至目前北向资金净流入超60亿元，其中沪股通净流入26.07亿元，深股通净流入33.95亿元。以买卖成交额口径（挂单已成交）统计，北向资金净买入超46亿元，其中沪股通净买入18.27亿元，深股通净买入超28.58亿
15:14上海虹桥火车站：4月28日发往全国各站车票均已售完； 今日铁路上海站迎来今年以来单日最高客流，预计发送旅客55.8万人次，其中上海站18.0万人次，上海南站6.9万人次，上海虹桥站30.9万人次
15:14沪深两市成交额突破5000亿
15:14中国气象局：“五一”假期全国大部地区适宜旅游出行； 记者从中国气象局新闻发布会上了解到，预计“五一”假期期间（4月29日至5月3日），全国大部地区适宜旅游出行。预计假期期间，冷空气活跃，北方多大风，西北地区、华北、黄淮、东北地区等地气温起伏较大，全国大部地区气温接近常年同期。（央视新闻）
15:14土耳其总统和议会选举境外投票启动； 当地时间4月27日，土耳其总统和议会选举境外投票启动，旅居海外的土耳其选民当天陆续前往位于德国、法国等地的投票站投票。境外投票将持续至5月9日。土耳其最高选举委员会说，土耳其国内选民大约6070万，境外选民大约340万。境内投票将在5月14日举行。这是土耳其把政体从议会制变为总统制后举行的第二次大选。（央视新闻）
15:14据韩联社：日本邀请韩国参加七国集团财长会议
15:14伦敦高等法院裁定英国护士工会计划的罢工非法； 伦敦高等法院4月27日裁定，英国最大护士工会计划举行的一场48小时的罢工非法。 这一裁决将使拟议下周举行、为期两天的罢工时间缩短大约一半，首先将影响英国国家医疗服务体系紧急和重症护理。与此同时，工会呼吁在5月和6月举行四次新的铁路罢工，并警告称罢工将持续全年
15:14【提示】北京时间11:00左右日本央行发布利率决议
15:14期货公司观点汇总一张图：4月28日黑色系（螺纹钢、焦煤、焦炭、铁矿石、动力煤等）
15:14新加坡第一季度总就业人数（不包括移民家庭佣工）增加34500人
15:14期货公司观点汇总一张图：4月28日有色系（铜、锌、铝、镍、锡等）
15:14据社交媒体上的图片显示，乌克兰中部城镇乌曼的一栋公寓楼着火，当局称紧急服务部门正在工作
15:14期货公司观点汇总一张图：4月28日农产品（棉花、豆粕、白糖、玉米、鸡蛋、生猪等）
15:14上海港完成国内首次海上锚地对国际航行船舶加注保税LNG业务； 据上海市交通委员会消息，近日，上海港完成国内首次海上锚地对国际航行船舶加注保税LNG业务，标志着上海港成为世界上少数、国内首个具备国际班轮保税LNG海上锚地加注功能的港口，国际枢纽港配套服务能级得以持续提升
15:14
