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华夏理财悦安封闭式理财产品2号 代码：HX010215
2023-05-15 11:53:46 来源：招商银行个人理财产品
产品名称 | 华夏理财悦安封闭式理财产品2号 A份额简称：“华夏理财悦安封闭式2号96天A（安鼎）” B份额简称：“华夏理财悦安封闭式2号96天B” |
产品代码 | 23111602 |
销售代码 | A份额代码：23111602A（招商银行销售代码：HX010215） B份额代码：23111602B |
全国银行业理财信息登记系统登记编码 | Z7003923000153 投资者可以依据该登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）查询产品信息 |
产品管理人 /管理人 | 华夏理财 |
产品募集方式 | 公募 |
产品运作模式 | 封闭式净值型 |
产品投资性质 | 固定收益类 |
产品收益类型 | 非保本浮动收益 |
投资及收益币种 | 人民币 |
产品风险评级 | 根据华夏理财产品风险评级，本产品为 PR1级（低风险） 理财产品。 理财产品风险评级分为：PR1级（低风险）、PR2级（中低风险）、PR3级（中等风险）、PR4级（中高风险）、PR5级（高风险）。 本理财产品风险评级为华夏理财自主评定，仅供参考。 |
产品销售评级 | 本理财产品通过代理销售机构（以下简称“代销机构”）渠道销售的，理财产品评级应当以代销机构最终披露的评级结果为准。代销机构如与华夏理财产品风险评级结果不一致，应当采用对应较高风险等级的评级结果。 |
销售对象 | 个人投资者、机构投资者 |
适合投资者 | 本理财产品面向不特定社会公众销售，经华夏理财风险评估评定为：CR1（谨慎型）、CR2（稳健型）、CR3（平衡型）、CR4（进取型）、CR5（激进型） 的个人投资者。客户风险承受能力评级类型分为：CR1（谨慎型）、CR2（稳健型）、CR3（平衡型）、CR4（进取型）、CR5（激进型）。 本理财产品面向不特定社会公众销售，包括法人或依法成立的其他组织。 通过代销机构购买的，适合投资者及投资者风险承受能力评估结果以代销机构规定为准。 华夏理财/代销机构根据非机构投资者自身提供的信息评估非机构投资者风险承受能力，因非机构投资者提供信息不准确或不完整，导致其购买与自己风险承受能力不匹配的理财产品的责任和风险由投资者承担。 |
业绩比较基准 | A份额：业绩比较基准为2.80%-2.90%（年化）；B份额：业绩比较基准为2.75%-2.85%（年化）。以产品投资存款类资产仓位100%为例，参考当前存款类资产收益水平，结合产品投资策略并扣除各项费用后，综合测算得出上述业绩比较基准。测算示例仅供参考，具体资产投资比例可根据各类资产的收益水平、流动性特征、信用风险等因素动态调整。 业绩比较基准是管理人基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对产品设定的投资目标，不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。 华夏理财有权根据市场情况及产品运作情况调整业绩比较基准，并至少于新业绩比较基准启用前3个工作日公告。 1.本理财产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。 2.本业绩比较基准不构成华夏理财/代销机构对本理财产品的任何收益承诺。 3.理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。 |
募集期 | 2023年5月11日－2023年5月17日（含）（根据市场情况，华夏理财有权提前结束认购或调整相关日期，募集期最后一日认购截止时点如与华夏理财不一致则以各代销机构规定为准，其中华夏银行/华夏理财17:30（含）后不可认购。） |
成立日 | 2023年5月18日 |
期限 | 96天 |
到期/终止日 | 2023年8月22日理财产品正常到期，到期日如为非工作日，则顺延至下一工作日。如理财产品因故提前或延迟到期的，则终止日以华夏理财发布的公告为准。 |
封闭期 | 产品成立日至到期/终止日为产品的封闭期。 封闭期内，除本产品说明书规定情形以外，华夏理财/代销机构不受理投资者任何形式的提前赎回申请。因投资者资金安排不合理，导致其购买与自身流动性需求不匹配的理财产品的责任和风险由投资者承担。 |
到期/终止理财本金及收益兑付 | 华夏理财将于理财产品到期/终止日后 2 个工作日（内），根据实际投资结果向华夏理财客户及代销机构一次性划付理财本金及收益（如有），代销机构客户理财的本金及收益（如有）的具体到账账户、到账日及到账时间以代销机构划付规定为准。 客户到期/终止每笔本金及收益金额=每笔认购份额*到期/终止日的份额净值，金额计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位四舍五入。 |
发行范围 | 面向全国发行 |
发行规模 | 本产品计划发行规模上限为10亿元，发行规模下限为5,000万元。 |
产品不成立 | 募集期结束，如理财产品募集总金额未达到发行规模下限；或者市场发生重大变化，华夏理财无法或者经其合理判断难以按照本产品说明书向投资者提供本理财产品；或者法律法规、监管规定、国家政策发生变化导致无法按照本产品说明书向投资者提供本理财产品，华夏理财有权宣布本理财产品不成立。 如理财产品不成立，华夏理财将于原定成立日后2个工作日内通过本产品说明书约定的信息披露渠道发布本理财产品不成立的公告。通过华夏银行/华夏理财购买的，将于原定成立日后2个工作日内将已募集资金退回华夏银行/华夏理财客户的理财签约账户（原定成立日至资金到账日之间不计利息）；通过其他代销机构购买的，客户已募集资金退回的具体到账账户、到账日及到账时间以代销机构划付规定为准。 |
认购起点金额 | A份额：认购起点金额1元，以1元的整数倍递增。 B份额：认购起点金额1元，以1元的整数倍递增。 如代销机构规定与本规则不一致的，则以各代销机构规定为准，但不得低于本起点金额。 具体详见“五、认购”。 |
认购最高金额 | 最高持有限额要求：本理财产品单一投资者持有本产品份额数不得超过产品份额总数的50%。 如代销机构规定与本规则不一致的，则以各代销机构规定为准，但不得高于最高金额。 |
追加认购 最低金额 | 1元，以1元的整数倍追加。 如代销机构规定与本规则不一致，则以各代销机构规定为准，但不得低于本追加起点金额。 |
认购份额 | 认购份额=认购金额/1元。 |
认购申请拒绝 | 本理财产品可根据市场情况设置或调整产品规模上限，若本理财产品募集金额达到理财产品规模上限： 华夏理财有权在成立日采取比例确认等方式对认购申请给予部分确认。华夏理财认为接受大额认购申请可能会影响或损害理财产品投资者权益时，有权拒绝或暂停该认购申请。 若因超过产品规模上限,华夏理财拒绝或部分接受投资者的认购申请时，华夏理财将于 3 个工作日内通过本产品说明书约定的信息披露渠道披露相应信息。 |
认购撤销规定 | 投资者可撤销已提交的认购申请（仅可全额撤销），具体规定如下： （1）通过华夏理财自有销售渠道认购的，投资者撤销的本金在 2个工作日内到账。 （2）通过华夏银行认购的，投资者撤销的本金实时到账。 （3）通过华夏理财认购的，募集期最后一日17:30（含）之后不能进行撤销。 （4）通过华夏银行认购的，募集期最后一日17:30（含）之后不能进行撤销。 通过代销机构认购的，撤销规定以代销机构规定为准。 |
投资冷静期 | 本理财产品为公募理财产品，根据监管部门规定，无需设置投资冷静期。 |
认购费 | 本理财产品不收取认购费。 |
托管费 | 0.03%/年，以前一日资产净值为基数，每日计提。 公式如下： F=E×【0.03%】/当年天数。F为托管费；E为计算基数。 |
销售手续费 | A份额：销售手续费率为0.05%/年，以前一日资产净值为基数，每日计提。 B份额：销售手续费率为0.10%/年，以前一日资产净值为基数，每日计提。 公式如下： F=E×【各份额销售手续费率】/当年天数。F为各份额销售手续费；E为计算基数。 （销售手续费由销售服务机构收取。） |
固定管理费 | 0.05%/年，以前一日资产净值为基数，每日计提。 公式如下： F=E×【0.05%】/当年天数。F为固定管理费；E为计算基数。 |
超额管理费 | 本产品扣除各项费用（包括销售手续费、托管费、固定管理费及其他费用等）后，年化收益率低于或等于超额管理费计提基准，则管理人不收取超额管理费；超过超额管理费计提基准的部分，50%归投资人所有，其余作为管理人的超额管理费。 A份额超额管理费计提基准为2.90%（年化）；B份额超额管理费计提基准为2.85%（年化）。 本产品超额管理费的计算公式： 超额管理费=（年化收益率-超额管理费计提基准）×当期持有天数÷365×50%×产品份额×1.0000 其中： 年化收益率=（计提日累计单位净值-1.0000）÷1.0000×365÷当期持有天数。 “产品份额”为产品份额，若有红利再投时，将剔除红利再投产生份额的影响。 投资周期内每个估值日计提超额管理费，仅作为暂估数据，用于本产品会计核算和估值日估值。仅到期/终止日为本产品超额管理费实际计提和收取日。 华夏理财有权根据市场及产品运作情况调整上述规则，并至少于生效前3个工作日通过本产品说明书约定的信息披露渠道进行公告。 |
其他费用 | 理财资金运作期间以及追索理财资金可能产生的诉讼费、保全费、信托费、税费、审计费、律师费、公证费、清算费、执行费等，按其实际发生数额从理财资产中支取。 |
份额净值 | 份额净值为提取管理费、托管费、销售手续费等相关费用后的理财产品份额净值，投资者按该份额净值进行到期/终止时的分配。份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。 |
份额净值公告日 | 每周五后的第3个工作日为份额净值公告日，公告每周五份额净值（如周五为非工作日，则公告周五上1个工作日的份额净值；如当周没有第3个工作日，则顺延至下1个工作日）。 产品到期/终止后的第2个工作日为份额净值公告日，公告产品到期/终止日的份额净值。 |
分红方式 | 本理财产品不分红。 |
工作日 | 本说明书中所写的“确认日”、“到账日”，除非特别说明均为工作日，若遇非工作日顺延至下一工作日。 指上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日，且同时为银行对外办理一般对公业务的工作日。 |
提前终止权 | 一、投资者提前终止权 华夏理财调整本理财产品的投资范围、投资品种、投资比例、收费项目、收费条件、收费标准和收费方式等，或补充和修订本产品说明书相关条款，将提前3个工作日通过本产品说明书约定的信息披露渠道公告。除本产品说明书第十部分“特别提示”所列情形外，投资者不接受调整的，应在公告确定的期限内向对应销售机构申请提前赎回并办理相关手续。 二、华夏理财提前终止权 1．出现下列情形，华夏理财有权提前终止本理财产品： ①法律法规、监管规定、国家政策出现重大调整影响本理财产品正常运作； ②市场收益率大幅波动，可能或实质影响到产品所能实现的投资收益； ③理财资金所投资的相关资产提前终止，或本理财产品根据投资策略、交易结构触碰提前终止条件； ④法律法规、监管规定及国家政策规定的其他情形或华夏理财认为需要提前终止的其他情形。 2．华夏理财提前终止本理财产品的，在提前终止日前3个工作日通过本产品说明书约定的信息披露渠道公告相关信息。 |
税款 | 根据法律法规规定，本理财产品在资产管理、运营、处置过程中产生收入应缴纳和承担税收和规费的，由管理人直接从理财资产中扣付缴纳。 理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳，但若根据法律法规等规定或税务等国家机关的命令或要求，华夏理财有义务代扣代缴投资者承担的税费时，华夏理财将予以代扣代缴。 |
其他规定 | （1）由华夏理财销售的，募集期认购资金计息规则以华夏理财渠道披露的理财产品销售协议书约定为准。 （2）由华夏银行销售的，募集期认购申请日（含）至成立日（不含）或认购撤销日（不含）之间，投资者认购资金按期间每日挂牌活期存款利率计算利息，且该利息不计入认购本金。 （3）由代销机构销售的，募集期认购申请日（含）至成立日（不含）或认购撤销日（不含）之间，投资者认购资金按照代销机构与投资人约定的计息方式执行。 （4）理财产品到期/终止日（不含）至资金到账日（不含）之间，投资者资金不计存款利息及理财收益。 |
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