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华泰证券：投顾新规进一步丰富投顾业务服务内容 为投资者提供综合财富管理服务
2023-06-10 15:06:00 来源：财经要闻
中证网讯（记者 昝秀丽）证监会日前就《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》（以下简称《规定》）公开征求意见。华泰证券金融产品部相关负责人在接受中国证券报记者采访时表示，《规定》对基金投顾业务顾问服务的全流程进行了梳理，进一步丰富了机构开展基金投顾业务的服务内容。其中，提及基金投资顾问机构可将资金规划、大类资产配置等纳入服务范围和协议内容，并明确试点机构可根据客户的不同投资目标，采取多种基金组合策略为客户提供综合财富管理服务。
进一步明确顾问服务原则
上述负责人表示，《规定》亮点颇多，进一步明确了顾问服务原则，要求以协助客户科学、理性配置基金为目标，提升客户服务的质量水平，加强客户投资体验以及行为引导。
《规定》提及基金投资顾问机构可将资金规划、大类资产配置等纳入服务范围和协议内容，并明确试点机构可根据客户的不同投资目标，采取多种基金组合策略为客户提供综合财富管理服务。
《规定》还丰富了持续注意义务内涵，要求持续跟踪客户情况、投资目标与服务内容的匹配度，积极开展跟踪服务与投资者教育，并通过回访了解服务效果。
同时，《规定》进一步加强了对投资环节的集中统一管理，并在交易和账户管理层面强化了对管理型业务的管控，同时优化了对投资分散的限制要求。此外，《规定》首次提及将私募基金等其他品种纳入基金投顾业务范畴，彰显了监管对买方投顾业务的全局规划。
督导行业坚持“顾问”服务本源
在华泰证券金融产品部相关负责人看来，《规定》监管督导行业坚持“顾问”服务本源，旨在打破业内此前“单产品销售”模式。《规定》特别强调基金投顾业务开展需进一步加强适当性和服务匹配管理，以账户管理而不仅是产品管理为手段，扭转投资顾问服务“产品化”倾向。
《规定》中明确基金投资顾问机构应当根据客户情况匹配服务。在了解客户情况前，不得展示基金组合策略；在实施匹配前，不得展示历史业绩，杜绝组合策略“产品化”倾向。同时，《规定》还要求基金投资顾问机构在宣传推介时，应展示真实服务能力，注重对满足投资者财富管理目标和改善投资者投资体验能力的展示，体现了监管引导行业以客户账户的盈利体验为基准，坚守“顾问”服务本源。
坚持长期投资理念
值得一提的是，《规定》从投资端、顾问服务端及激励考核方面分别对长期投资理念予以倡导。
上述负责人介绍称，在投资端方面，《规定》要求基金投资顾问机构坚持长期投资，有效控制换手率，并允许基金组合策略设置一定锁定期；在顾问服务方面，《规定》细化了基金投顾顾问机构的持续注意义务，引导基金投资者树立长期、科学的投资理念；在激励考核方面，监管明确对相关业务的考核、激励不得存在与交易佣金收入相关等可能存在利益冲突的安排，从而规避投顾从业人员引导下的短期交易冲动。
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