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广州农村商业银行股份有限公司_关于“金米嘉富一年期A款7号（自动赎回）” 理财产品运作情况说明
2023-07-07 16:21:38 来源：广州农商银行官网
- 理财产品情况介绍
金米嘉富一年期A款7号（自动赎回）为我行净值型“固定收益类”周期型理财产品，权益类资产比例0-20%，起息日2022年7月5日，到期日2023年7月3日，业绩基准3.5%-4.35%，实收资本699,972,925.05份，初始规模约7.00亿元。
截至2023年6月25日，本产品资产净值709,637,701.10，单位净值1.0138，年化收益1.41%，累计收益1.38%，同期市场可比指数年化收益率0.87%，本理财产品超越可比指数收益率0.54%。
以下图表为本理财产品历史净值对比可比指数的表现情况（截止至2023年6月25日）：
注：可比指数为“20%*沪深300指数+80%*中债-综合财富指数”
- 理财产品运作情况说明
2022年7月为本产品募集期，募集期内出于积累安全垫的考虑主要配置类现金资产，在7月下旬配置4只同业存单合计2亿元，同时配置少量混合类资产，截至2022年7月31日本产品穿透后权益仓位0.73%，7月当月获得0.96%的年化收益。
本产品自8月起正式开始运作，受国内外宏观负面信息持续发酵（包括国外通胀持续高企，各国加息政策不断出台，国内新冠疫情持续，国内消费等行业板块仍受疫情影响较大，投资者的悲观情绪加重），国内权益市场前期的反弹势能被较快耗尽并再次出现震荡下跌行情，而债券收益率则呈现稳步回落的态势。本产品在此期间适度加杠杆配置同业存单，用90%的资金配置同业存单及债券类FOF专户，用债市上涨的收益对冲掉了部分权益市场大幅波动的负面冲击。自2022年8月起至2022年10月30日，本产品小幅上涨0.06%，同期可比指数收益率大幅下跌2.37%。
自2022年11月初以来，受政策以及市场情绪影响，债券市场出现大幅度急跌行情。本理财产品属于固定收益类产品，有超过80%的固定收益类资产，在突如其来的“股债双杀”行情下，虽然投资团队主要配置稳健的资产标的以及采取均衡配置策略，但是由于固定收益类理财产品有最低80%固定收益类资产投资比例的限制，投资团队无法通过大幅降低固定收益类资产的投资比例来规避极端行情的风险。受此影响，截至2022年12月末，本理财产品11月、12月净值下跌-0.10%，同期市场可比指数下跌1.55%。
在确认宏观负面因素对市场影响逐步减弱，以及权益市场逐步回暖后，投资团队在2022年12月下旬开始逐步增配指数增强FOF专户，指导已持有的混合类专户产品增加底层权益头寸，本产品穿透后的权益头寸从上年末最低的5%增加致7.15%。进入2023年4月，权益市场再次震荡回调，本团队已择机赎回前期持有的混合类专户，用债券FOF专户进行替代。截至2023年6月25日，本理财产品已将底层资产全部变现，2023年以来累计收益1.34%，略低于与同期市场可比指数收益率。
综上，本理财产品约50%的运作周期处于2022年股债双杀的极端市场阶段，理财产品在较长周期的极端环境下以防控风险为首要目标，尽量减少产品的回撤幅度，本产品的最大回撤仅为0.07%。另一方面，产品在此极端市场环境下无法持续性积累安全垫收益，从而导致本产品运作期间对于市场风险的容忍度大幅下降，进而导致投资团队在以控制产品风险为首要目标的情况下无法较大比例布局今年以来的权益市场上涨行情。而本产品运作以来只有极少数可有效捕捉市场机会的时间窗口，无法使理财产品净值提升至理财产品的预期业绩基准水平。
特此说明。
广州农商银行资产管理部
2023年6月26日
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