加载中 ...
首页 > 商业银行 > 天津银行 > 正文

天津银行_企业金融_贸易融资_长期险融资

2021-09-16 18:48:58 来源:天津银行官网

长期险融资

产品定义

该业务是指我行在以信用保险公司承保相应险种的情况下,为大宗机电产品或成套设备等货物的出口提供相应融资,为海外工程承包项目提供的投标、履约、付款等保函产品的业务。

申请条件

1.申请人为经工商行政管理机关核准登记的,实行独立经济核算,有出口经营权并有对外签约权的法人;

2.具有较好资质和信誉,原则上在我行办理结算业务,并有良好业务记录;

3.具有长期良好的经营业绩,并在我行保持稳定的收汇业务量或其他资金流入;

4.已经办理有效的信用保险,并同意将保险权益转让给我行;

5.贸易背景真实,业务手续齐备。

受理条件

1.营业机构应对信保资料的完整性和真实有效性进行审查。完整的信保资料应该包括《中长期信用保险综合保险单》、《赔款转让协议》。

2.在长期险项下融资要密切关注企业承保的险种、国家风险等因素,同时避免项目过于集中在某些国家或地区。

3.为大宗机电产品或成套设备提供的出口项下打包贷款、出口押汇具体流程依照《天津银行打包贷款业务管理办法》、《天津银行出口项下信保融资管理办法》执行。

4.为海外工程承包项目提供的投标、履约、付款保函等具体流程依照《天津银行保函业务管理办法》执行。

风险控制

1.在信用保险中,投保人和被保险人都只能是债权人,债权人为了防范债务人违约的风险而为自己投保信用保险;

2.债务人既不负有支付保险费的义务,也不会因为保险事故的发生而受到任何损害,更不会享有赔偿请求权,信用保险公司只承保下列风险:商业风险、政治风险,由政治风险造成损失的最高赔偿比例为90%。

3.由破产、无力偿付债务、拖欠等其它商业风险造成损失的最高赔偿比例为90%。

4.由买方拒收货物所造成损失的最高赔偿比例为80%。

业务流程图

案 例

A上市公司年底应收账款超过3亿元人民币,其中包括3000多万美元的6年期的设备项目应收款,国内大型企业应收账款3000多万元,出口赊销项下的应收账款6000多万元。该公司项目投保中国出口信用保险公司的项目险,赊销投保了中国出口信用保险公司的出口短期信用险。该公司项目收款期长达6年,未来汇率走势不明朗,该公司希望能够锁定结汇成本;作为上市公司该公司还有在报告期内美化应收账款数据的要求。

解决方案:

(1)国内应收账款,为该公司国内买家建立了专项保理额度,以国内单保理的形式买断其国内应收账款;

(2)国外赊销项下应收账款,要求该公司将应收账款以及相对应的出口信用保险保单项下的赔款权益转让给我行,办理了信用保险项下的应收账款买断;

(3)国内项目项下的应收账款,要求该公司将项目险项下保单的赔款权益转让给我行,同时考虑到未来美元利率可能会呈上升走势,出于控制融资成本的考虑,我行为其安排了利率交易将其6年的融资利率锁定为一个固定的利率,按照固定利率以贴现的方式为该公司办理了中长期应收账款的买断。在中长期应收账款业务下,将信保长期险险种作为我行控制风险的重要措施。

“前途财富网”的内容均为第三方机构发表或转载,仅为传递更多信息,不代表网站意见,如涉及版权问题,请联系我们删除.

“前途财富网”互联网财经媒体,提供最新财经新闻及消费金融新闻,汇聚全方位的综合财经资讯和金融市场资讯.

客服邮箱service@nfm321.com

  • 声音提醒
  • 60秒后自动更新
  • 派林生物:股东航运健康累计减持2197.86万股,派林生物(000403.SZ)发布公告,航运健康已于2021年9月13日至2021年9月30日,通过大宗交易、集中竞价方式减持其所持有的公司无限售条件流通股合计732.30万股,占公司总股本的0.9993%。

    11:00
  • 京粮控股:拟定增募资不超6亿元,用于偿还银行贷款,京粮控股(000505.SZ)披露非公开发行A股股票预案,本次向特定对象非公开发行的A股股票数量合计不超过1.06亿股,发行价格为5.68元/股,募集资金总额不超过6亿元。

    11:00
  • 财信发展:拟2.1亿元出售安徽诚和100%股权,财信发展(000838.SZ)发布公告,拟出售安徽诚和100%股权至碧桂园生活服务集团股份有限公司,出售金额为2.1亿。经财务部门初步测算,本次出售安徽诚和100%股权将给公司带来1200万元投资收益。

    11:00
  • 招商证券掌舵人变更,熊剑涛在任三年成绩斐然,招商证券(06099.HK)公告称,公司执行董事、总裁、首席信息官熊剑涛递交辞职报告。

    10:57
  • 莱特光电新三板转科创板二答问询,收入及应收账款、技术等被关注,在科创板二轮问询中,上交所主要就莱特光电技术、业务、京东方、收入及应收账款、存货等八方面的内容进行问询。

    10:51
  • 新进展!硕恩网络、运鹏股份、福建国航精选层小IPO提交辅导备案材料,近期,硕恩网络(872958.NQ)、运鹏股份(833370.NQ)、福建国航(833171.NQ)三家新三板公司的精选层小IPO进程出现新进展,三家公司均向各所属证监局报送了公开发行股票并在精选层挂牌的辅导备案材料。

    10:49
  • 易方达悦浦一年持有期混合基金今日首发,拟任基金经理袁方,10月8日,资本邦了解到,易方达基金将于今日发行新产品易方达悦浦一年持有期混合,基金代码为013517、013518,拟任基金经理袁方。

    10:46
  • 多氟多:预计第三季度归母净利达4.1亿元–4.3亿元,多氟多(002407.SZ)发布公告,公司2021年前三季度预计归属于上市公司股东的净利润盈利7.18亿元–7.38亿元,比上年同期增长5,173.71%-5,320.61%。

    10:46
  • 扬杰科技:前三季度归母净利同比增长105%至120%,扬杰科技(300373.SZ)披露2021年前三季度业绩预告,公司预计前三季度归属于上市公司股东的净利润5.38亿元至5.77亿元,比上年同期增长105%至120%。

    10:46
  • 传化智联:已累计回购2090.96万股,耗资1.73亿元,传化智联(002010.SZ)发布公告,截至9月30日,公司累计回购股份数量2090.96万股,约占公司总股本的0.68%,最高成交价为9.224元/股,最低成交价为7.940元/股,成交总金额1.73亿元。

    10:46
  • 粤桂股份:全资子公司贵糖集团旧厂区停产搬迁,粤桂股份(000833.SZ)发布公告,根据该公司、全资子公司广西广业贵糖糖业集团有限公司(以下简称“贵糖集团”)与贵港市政府签署的《贵糖整体搬迁及财政产业扶持协议》。

    10:46
  • 广发沪港深精选混合基金今日首发,计划募集至明年1月7日,10月8日,资本邦了解到,广发基金将于今日发行新产品广发沪港深精选混合,基金代码为012182、012183,拟任基金经理张东一。

    10:46
  • 蜜雪冰城冲击A股,有望成为新式茶饮上市第二股,据河南证监局9月30日披露,蜜雪冰城股份有限公司拟在A股市场IPO上市,正在接受广发证券辅导。如果成功上市,有望成为继奈雪的茶之后,国内“茶饮第二股”。

    10:46
  • 上交所:终止晶云药物科创板上市审核,9月30日,上海证券交易所发布公告称,终止对苏州晶云药物科技股份有限公司(简称:晶云药物)首次公开发行股票并在科创板上市审核的决定。

    10:46
  • FF上市后市值蒸发近18亿美元,造车能力遭知名做空机构质疑,当地时间10月7日,美国做空机构J Capital Research发布了一份关于法拉第未来(简称FF)的沽空报告,从FF投产能力、资本运作表现、研发投入状况以及FF公司创始人贾跃亭在国内受到的处罚等多个角度表达了其对FF公司的质疑。

    10:43