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风险投资的持续优化

2021-10-07 07:42:02 来源:保险理财产品规划

  随着碳中和和碳达峰计划的逐步明确,ESG(环境,Social社会和治理)投资已成为金融投资领域的热门话题。换言之,既创造股东价值又创造社会价值并具有可持续增长能力的投资目标将吸引更多资金。

  记者从采访中了解到,中国银保监会正在抓紧研究制定保险基金ESG投资指引,计划在产品设计、投资流程风险识别、尽职调查管理、信息披露、自律管理等方面明确相关原则,细化相关要求,为树立ESG投资理念、更好地推动ESG保险资金投资提供指导。据不完全统计,截至2021年6月底,保险基金已通过债券、股票资管产品等方式在碳中和、碳达峰和绿色发展相关产业账面余额上投资超过9000亿元。

  许多业内人士告诉记者,保险基金的长期投资、价值投资和谨慎投资的特点与ESG投资的概念是一致的。保险机构在投资资管管理和风险管理的每一个过程中都嵌入了ESG的理念,充分发挥了对被投资对象负责任管理的责任,有利于促进可持续增长的实现。

  “环境、社会和管理的三个要素不是相互独立的,而是相互关联的。它们可以被视为关于如何协调环境、社会和管理发展的价值观,是公司长期维度的价值评估体系。”新华资产管理股份有限公司总裁张弛说。

  不仅,保险资产管理公司在保险资金的长期管理过程中,培养了良好的长期金融资产创造能力,通过债务投资计划和股权投资计划,对保险资金、企业年金等长期资金实行ESG投资理念,为包括绿色产业在内的实体经济对接和稳定的资金来源提供了有力支撑。目前,保险资本通过私募股权基金、产业基金、政府和社会资本合作(PPP)直接参与能源、环保、水利等领域的一批绿色项目的投资建设,并通过绿色债券投资资管产品进一步支持绿色金融的发展投资

  例如,根据不同的投资品种,国寿资产制定了相应的正面列表和负面列表,推出了保险行业第一个ESG债券指数产品资管和选定的保险行业第一保险ESG;平安资产在内部投资决策系统碳中和模块中在线,以更好地捕捉与绿色债券相关的投资机会;长江养老推出了第一个ESG保险资管产品,填补了ESG产品领域养老保险公司的空白。

  2021年7月,作为安联保险资产管理有限公司首次的外资独资保险资产管理公司获得了营业许可。安联资管ESG负责人赵一在安联个别企业基本方面的研究中,分析ESG中核心因子和企业中期经营指标、短期财务指标相关的逻辑,结合宏观和产业链的大环境进行筛选分析表明要提高基本方面研究的品质和资产挖掘效率。安联资管计划今年发售了最初的投资战略顾问的主动管理商品。与一般的ESG产品不同,采用了简单的减排量或者高评价顺序选择战略,这次发售的产品重视投资过程的全面覆盖,基于ESG投资研究系统,宏观的大类资产配置并向中观产业轮战略提出投资提案。

  阳光资产管理股份有限公司社长彭吉海对记者说,从市场、目标、风险三个方面,公司的理念要纳入投资研究系统。在市场层面上,重点分析“双重碳”目标对金融资产投资价值的影响,同时关注碳中和债券、碳排放权等新型资产的种类。在目标水平上,ESG将评级系统纳入日常投资研究,导入高品质的第三方机构数据,将评估结果作为独立的维度添加到决定中。在风险方面,应ESG的要求,对投资新实施负列表管理制度,纳入符合中国实际ESG投资理念的固定收入信用评价系统。

  值得注意的是,“保险机构对ESG投资等绿色投资的认识和实践还处于开始阶段。现在只有一部分公司ESG提供数据。信息公开的口径、基准还没有统一,缺乏构建投资组合的基础数据”。中再资产总经理李巍在接受经济日报记者采访时说,国内对企业社会责任指数以及可持续的开发水平进行评价、研究,开发相应ESG评价方法的机构增加了,但是还需要一定的时间。

  长江养老保险股份有限公司党委书记、董事长苏罡现在保险机构对ESG投资领域积极组建专业团队,持续稳定环境和气候风险管理能力。

  (来源:经济日报

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