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代码：103511
2022-07-18 12:14:05 来源：招商银行个人理财产品
名称 | 招银理财招睿颐养睿远稳健五年封闭5号固定收益类养老理财产品 |
全国银行业理财信息登记系统登记编号 | 产品登记编码：Z7001622000093（养老），投资者可以根据该登记编号在中国理财网（网址：https://www.chinawealth.com.cn/）查询产品信息。 |
产品代码 | 103511 |
理财币种 | 人民币 |
产品类型 | 固定收益类 |
募集方式 | 公募发行 |
运作方式 | 封闭式，原则上存续期间不得申购和赎回，符合监管提前赎回情形或本理财计划产品说明书有特别约定的除外 |
发行对象 | 持有试点地区（北京、沈阳、长春、上海、武汉、广州、重庆、成都、青岛、深圳）身份证的招商银行个人投资者 |
发行规模 | 产品合计发行规模下限1亿元，上限50亿元。若本理财计划发行规模超出上限，销售服务机构及管理人有权暂停接受认购申请。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划认购”。 |
认购起点 | 认购起点为1元，超过认购起点部分，应为1元的整数倍。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划认购”。 |
单笔认购上限 | 投资者单笔认购上限为300万元和本理财计划规模上限的较小值 |
单一客户持有上限 | 投资者单户认购上限为300万元和本理财计划规模上限的较小值 |
单一客户养老理财产品购买上限 | 单一个人投资者购买的全部养老理财产品合计金额不得超过300万元人民币 |
本金及理财收益（如有，下同） | 本理财计划的收益特征为非保本浮动收益，不保障本金且不保证理财收益，本理财计划的收益随投资收益浮动，投资者可能会因市场变动等而蒙受损失且不设止损点。在理财计划对外投资资产正常回收的情况下，扣除理财计划税费和理财计划费用等相关费用后，计算理财产品的可分配利益。 |
理财计划份额 | 理财计划份额以人民币计价，单位1份。 |
理财计划份额面值 | 每份理财计划份额面值为人民币1元。 |
认购期 | 2022年7月19日09:00到2022年7月25日17:00，销售服务机构实际受理时间可能与说明书不一致，具体以销售服务机构通知为准。认购期内认购资金是否计付利息以销售服务机构为准。管理人可在认购期内公告延长或提前终止产品认购期，实际认购期以管理人公告为准。详细内容见以下“理财计划认购”。 |
认购方式 | 投资者可通过销售服务机构和管理人认可的方式办理认购本理财计划份额，具体以销售服务机构通知为准。 |
认购登记日 | 2022年7月26日（如遇非交易日顺延至下一个交易日）。如产品认购期延长或提前终止，实际认购登记日以管理人公告为准。 |
理财计划成立日 | 2022年7月26日（如遇非交易日顺延至下一个交易日）。如产品认购期延长或提前终止，实际认购登记日以管理人公告为准。 |
理财计划预计到期日 | 理财计划预计存续期为5年，预计到期日为2027年7月26日(如遇非交易日顺延至下一个交易日)。 如因理财计划所投资的标的资产因信用风险、市场风险或本身特定条款（参见可续期贷款/永续债权投资资产的特殊风险）等原因造成理财计划不能在预计到期日前变现，理财期限将相应延长。 |
理财计划终止 | 在理财计划存续期间发生任一理财计划终止事件的，本理财计划有可能终止。 |
理财计划终止日 | 指理财计划终止之日，包括理财计划预计到期日，或管理人根据本《产品说明书》约定宣布本理财计划早于理财计划预计到期日而终止之日或宣布本理财计划延长后的终止之日。 |
理财计划费用及其它费用 | 理财计划费用 1.固定投资管理费：管理人收取理财计划固定投资管理费，固定投资管理费率0.10%/年。固定管理费精确到小数点后2位，小数点2位以后舍位。 2.销售服务费：本理财计划不收取销售服务费。 3.托管费：托管人对本理财计划收取托管费，托管费率0.02%/年。托管费精确到小数点后2位，小数点2位以后舍位。 4.其他（如有）：交易费用（包括但不限于交易佣金、撮合费用等）、理财计划验资费、审计费、律师费、信息披露费、清算费、投后管理费、执行费用等相关费用，具体以实际发生为准。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划费用”。 5.延期清算期间，本理财计划不收取固定投资管理费、托管费等。
其他费用 认购费：本理财计划不收取认购费。 提前赎回费：对于符合监管及本产品说明书约定的提前赎回情形的提前赎回申请，理财计划将收取提前赎回费，提前赎回费全部计入理财产品资产。投资者持有本理财计划不满3年（少于1095个自然日）时，收取赎回费0.1%；投资者持有本理财计划满3年（大于等于1095个自然日）时，不收取赎回费。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划提前赎回”。 |
业绩比较基准 | 本产品为固定收益类产品，主要投资于固定收益类资产，同时进行稳健的权益类资产投资。通过加强信用风险和市场风险把控，债券与非标资产投资相结合，在控制产品收益波动的前提下实现资产稳健增值。 本产品计划将0-20%资金投资于权益类资产及衍生金融工具，不低于80%的资金投资于债券、非标准化债权资产等固定收益类资产，根据产品说明书约定的投资范围内各类资产的收益率水平、配置比例、产品费率结构及市场情况进行静态测算和情景分析，设置如下业绩比较基准： 年化5.5%-7.5% （业绩测算仅供参考，具体投资比例可根据各类资产的收益水平、流动性特征、信用风险等因素动态调整，投资范围、投资比例、投资策略详见以下“理财计划的投资目标、范围和比例”） |
理财计划利益分配 | 就期间分配而言，本理财计划运作满6个月起（含届满当月），在满足分配基准日理财计划份额净值大于面值的条件下，理财计划管理人有权每季度进行一次及以上的收益分配，分配方式为现金分配。理财计划管理人将根据理财计划投资收益情况决定分配基准日、当次分配比例和金额，并将于权益登记日后2个工作日内通过本《产品说明书》“信息披露”约定的方式，向投资者披露。 就终止分配而言，理财计划终止日，如理财计划项下财产全部变现，招银理财将在理财计划终止日后的5个工作日内扣除应由理财计划承担的税费及费用（包括但不限于固定投资管理费、托管费等）后将投资者应得资金（如有，下同）划转至投资者指定账户。理财计划终止日，如理财计划项下所投资的标的资产因市场风险、信用风险等原因不能全部变现，则招银理财将现金类资产扣除应由理财计划承担的税费及费用（包括但不限于固定投资管理费、托管费等）后，按照各投资者持有理财计划份额比例在5个工作日内向投资者分配。对于未变现资产部分，招银理财以投资者利益最大化的原则，寻求未变现资产变现方式，在资产变现后，扣除应由理财计划承担的税费及费用（包括但不限于固定投资管理费、托管费等，或者管理人、第三方垫付的费用）后，按照各投资者持有理财计划份额比例在5个工作日内向投资者分配。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划利益分配”。 |
估值日 | 本理财计划存续期间，每周五及收益分配基准日、除息日、理财计划终止日为估值日，如周五为非交易日，则估值日顺延至下一个交易日。招银理财于估值日后第3个交易日内公布理财产品的估值。 详细内容见以下“理财计划估值”。 |
信息披露 | 管理人将通过《产品说明书》之信息披露约定的方式进行信息披露。详细内容见本《产品说明书》之“信息披露”。 |
税款 | 本理财计划运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。除法律法规特别要求外，投资者应缴纳的税收由投资者负责，产品管理人不承担代扣代缴或纳税的义务。理财计划在资产管理、运营、处置过程中产生的收入，根据国家相关法律法规应缴纳增值税（含增值税附加税费，下同）及/或其他税费的，即使本产品管理人被税务机关认定为纳税义务人，该等增值税及/或其他税费仍属于应由理财计划承担的理财计划税费，由本产品管理人申报和缴纳，该等税款直接从理财计划中扣付缴纳。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划税费”。 若税费政策调整，可能影响理财计划投资收益情况。 |
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