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代码:120202A

2022-07-18 12:14:06 来源:招商银行个人理财产品

名称lNl前途财富网

招银理财招睿颐养丰润进取(金葵花20年)二十月封闭固收类理财计划(产品代码:120202)lNl前途财富网

全国银行业理财信息登记系统登记编码lNl前途财富网

产品登记编码:Z7001622000285,投资者可以根据该登记编码在中国理财网(网址:https://www.chinawealth.com.cn/)查询产品信息。lNl前途财富网

理财币种lNl前途财富网

人民币lNl前途财富网

产品类型lNl前途财富网

固定收益类lNl前途财富网

募集方式lNl前途财富网

公募发行lNl前途财富网

运作方式lNl前途财富网

封闭式,存续期间不得申购和赎回,特定情形下且本产品说明书有特别约定的除外。lNl前途财富网

本金及理财收益(如有,下同)lNl前途财富网

本理财计划的收益特征为非保本浮动收益,不保障本金且不保证理财收益,本理财计划的收益随投资收益浮动,投资者可能会因市场变动等而蒙受损失且不设止损点。在理财计划对外投资资产正常回收的情况下,扣除理财计划税费和理财计划费用等相关费用后,计算理财产品的可分配利益。lNl前途财富网

理财计划份额lNl前途财富网

理财计划份额以人民币计价,单位为1份。lNl前途财富网

理财计划份额面值lNl前途财富网

每份理财计划份额面值为人民币1元。lNl前途财富网

发行对象lNl前途财富网

A份额(销售代码【120202A】):招商银行个人投资者和机构投资者(仅指作为产品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托lNl前途财富网

发行规模lNl前途财富网

A份额:发行规模上限50亿元。lNl前途财富网

发行规模下限1亿元,若产品发行规模超出合计规模上限50亿元,销售服务机构有权暂停接受认购申请。lNl前途财富网

业绩比较基准lNl前途财富网

本产品为固定收益类产品,产品主要投资于固定收益类资产,同时进行稳健的权益类资产投资。通过加强信用风险和市场风险把控,在控制产品收益波动的前提下实现资产稳健增值。lNl前途财富网

业绩比较基准测算:产品不低于80%的资金投资于债券等固定收益类资产,0-20%的资金投资于权益类资产及衍生金融工具,业绩比较基准参考中债新综合指数,考虑期限收益、资本利得收益、产品费用等因素,并结合产品投资策略进行测算,确定本理财产品业绩比较基准为:lNl前途财富网

A份额:年化(单利)4.1%-5.0%lNl前途财富网

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(业绩比较基准测算仅供参考,具体投资比例可根据各类资产的收益水平、流动性特征、信用风险等因素动态调整,投资范围、投资比例、投资策略详见以下“理财计划的投资目标、范围和比例”)lNl前途财富网

业绩比较基准是本机构基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对产品设定的投资目标,不代表产品的未来表现和实际收益,不构成对产品收益的承诺。lNl前途财富网

本产品为净值型产品,业绩表现将随市场波动,具有不确定性。投资者不应将业绩比较基准作为持有本理财计划份额到期的综合投资收益参考值。lNl前途财富网

认购起点lNl前途财富网

A份额认购起点为100元,超过认购起点部分,应为1元的整数倍。lNl前途财富网

详细内容见以下“理财计划认购”lNl前途财富网

单笔认购上限lNl前途财富网

A份额:投资者单笔认购上限为5000万元和本理财计划A份额规模上限的二者的较小值。lNl前途财富网

认购期lNl前途财富网

2022年7月19日09:00到2022年7月25日17:00,销售服务机构实际受理时间可能与说明书不一致,具体以销售服务机构通知为准。认购期内认购资金是否计付利息以销售服务机构为准。管理人可在认购期内公告延长或提前终止产品认购期,实际认购期以管理人公告为准。详细内容见以下“理财计划认购”lNl前途财富网

认购登记日lNl前途财富网

2022年7月26日(如遇非交易日顺延至下一个交易日)。如产品认购期延长或提前终止,实际认购登记日以管理人公告为准。lNl前途财富网

理财计划成立日lNl前途财富网

2022年7月26日(如遇非交易日顺延至下一个交易日)。如产品认购期延长或提前终止,实际成立日以管理人公告为准。lNl前途财富网

理财计划预计到期日lNl前途财富网

理财计划预计存续期为20个月,预计到期日为2024年3月26日(如遇非交易日顺延至下一个交易日)。lNl前途财富网

如因理财计划所投资的标的资产因信用风险、市场风险或本身特定条款(参见可续期贷款/永续债权投资资产的特殊风险)等原因造成理财计划不能在预计到期日前变现,理财期限将相应延长。lNl前途财富网

在理财计划存续期内,管理人有权根据本产品说明书约定事由宣布提前或延期终止本理财计划。如管理人提前终止或延长理财计划期限,将提前2个工作日按照本《产品说明书》“信息披露”约定的方式通知投资者。lNl前途财富网

理财计划终止lNl前途财富网

在理财计划存续期间发生任一理财计划终止事件的,本理财计划有可能终止。lNl前途财富网

理财计划终止日lNl前途财富网

指理财计划终止之日,包括理财计划预计到期日,或管理人根据本《产品说明书》约定宣布本理财计划早于理财计划预计到期日而终止之日或宣布本理财计划延长后的终止之日(含延长后的到期终止之日,以及管理人在延期期限内根据本《产品说明书》约定宣布本理财计划终止之日)。lNl前途财富网

理财计划利益分配lNl前途财富网

就期间分配而言,本理财计划每个投资周期运作届满6个月起(不含届满当月),在满足收益分配基准日(以管理人确定的为准)理财计划份额净值大于理财计划份额面值的条件下,理财计划管理人有权每季度进行一次及以上的收益分配,分配方式为现金分配。理财计划管理人将根据理财计划投资收益情况决定分配基准日、当次分配比例和金额,并将于权益登记日后2个工作日内通过本《产品说明书》“信息披露”约定的方式,向投资者披露。lNl前途财富网

就终止分配而言,理财计划终止日,如理财计划项下财产全部变现,管理人将在理财计划终止日后的5个工作日内扣除应由理财计划承担的税费及费用(包括但不限于投资管理费、托管费等)后将投资者应得资金(如有,下同)划转至投资者指定账户。理财计划终止日,如理财计划项下所投资的标的资产因市场风险、信用风险等原因不能全部变现,则管理人将现金类资产扣除应由理财计划承担的税费及费用(包括但不限于投资管理费、托管费等)后,按照各投资者持有理财计划份额比例在5个工作日内向投资者分配。对于未变现资产部分,管理人以投资者利益最大化的原则,寻求未变现资产变现方式,在资产变现后,扣除应由理财计划承担的税费及费用(包括但不限于投资管理费、托管费等,或者管理人、第三方垫付的费用)后,按照各投资者持有理财计划份额比例在5个工作日内向投资者分配。lNl前途财富网

详细内容见《产品说明书》之理财计划利益分配”lNl前途财富网

估值日lNl前途财富网

本理财计划存续期内,每周五、理财计划收益分配基准日、除息日以及理财计划终止日为估值日,如周五为非交易日,则估值日顺延至下一个交易日。管理人于估值日后第2个交易日公布该估值。详细内容见以下“理财计划估值”。lNl前途财富网

信息披露lNl前途财富网

管理人将通过《产品说明书》之信息披露约定的方式进行信息披露。lNl前途财富网

详细内容见本《产品说明书》之“信息披露”lNl前途财富网

理财计划费用及其他费用lNl前途财富网

1. 固定投资管理费:管理人收取理财计划固定投资管理费,固定投资管理费率0.30%/年。固定投资管理费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。lNl前途财富网

2. 浮动投资管理费:管理人收取理财计划浮动投资管理费。浮动投资管理费每日计提,理财计划终止日结算,浮动投资管理费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。理财计划成立日至计提当日,年化的名义份额净值收益率超过业绩比较基准上限时计提超出部分的50%为浮动投资管理费。lNl前途财富网

3. 销售服务费:lNl前途财富网

A份额:销售服务机构收取理财计划销售服务费,销售服务费率为0.3%/年。销售服务费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。lNl前途财富网

4. 托管费:托管人对本理财计划收取托管费,托管费率0.04%/年。托管费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。lNl前途财富网

5.其他(如有):交易费用(包括但不限于交易佣金、撮合费用等)、理财计划验资费、审计费、律师费、信息披露费、清算费、执行费用等相关费用,具体以实际发生为准。详细内容见“理财计划费用”。lNl前途财富网

6. 延期清算期间,本理财计划不收取固定投资管理费、托管费及销售服务费等。 lNl前途财富网

其他费用lNl前途财富网

1.认购费:lNl前途财富网

A份额:投资者认购本理财计划A份额无需支付认购费。lNl前途财富网

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认购费不属于理财计划费用,不由理财计划承担,由投资者承担并于认购时单独支付。lNl前途财富网

详细内容见本《产品说明书》之“理财计划费用”lNl前途财富网

认购方式lNl前途财富网

投资者可通过销售服务机构和管理人认可的方式办理认购本理财计划份额,具体以销售服务机构通知为准。lNl前途财富网

税款lNl前途财富网

本理财计划运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。除法律法规特别要求外,投资者应缴纳的税收由投资者负责,产品管理人不承担代扣代缴或纳税的义务。理财计划在资产管理、运营、处置过程中产生的收入,根据国家相关法律法规应缴纳增值税(含增值税附加税费,下同)及/或其他税费的,即使本产品管理人被税务机关认定为纳税义务人,该等增值税及/或其他税费仍属于应由理财计划承担的理财计划税费,由本产品管理人申报和缴纳,该等税款直接从理财计划中扣付缴纳。详细内容见“理财计划税费”lNl前途财富网

若税费政策调整,可能影响理财计划投资收益情况。lNl前途财富网


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