加载中 ...
首页 > 动态 > 市场动态 > 正文

摩根大通首次执行 DeFi 交易 都做了什么?

2022-11-04 16:00:19 来源:

原文作者:摩根大通 Blockchain Launch 主管 Ty Lobban9p2前途财富网

原文编译:0x214,BlockBeats9p2前途财富网

10 月 19 日,新加坡金融管理局(MAS)宣布启动「守护者项目」(Project Guardian),该项目将与金融业展开合作,旨在测试资产 Token 化和 DeFi 应用的可行性,同时也对金融稳定性和完整性进行风险控制。9p2前途财富网

11 月 2 日,MAS 宣布,其 Project Guardian 的第一个探索批发融资市场中潜在 DeFi 应用的行业试点项目(First Industry Pilot)已完成首次实时交易。其中,星展银行(DBS Bank)、摩根大通(JP Morgan)和 SBI Digital Asset Holdings 针对由 Token 化新加坡政府债券、日本政府债券、日元(JPY)和新加坡元(SGD)组成的流动性池进行外汇和政府债券交易。该试点成功进行一笔涉及 Token 化日元和新加坡元存款的实时跨货币交易。9p2前途财富网

摩根大通 Blockchain Launch 和 Onyx 数字资产部门主管、企业以太坊联盟(Enterprise Ethereum Alliance)董事会成员 Ty Lobban 发布文章详细解释了摩根大通在 Project Guardian 扮演怎样的角色,BlockBeats 对其整理翻译如下:9p2前途财富网

摩根大通已使用 DeFi、Token 化存款和可验证凭证(Verifiable Credentials, VC)在公链上执行了第一次实时交易,这是 MAS 主导的 Project Guardian 中的一部分。9p2前途财富网

我们开创了不少世界先例,既然交易发生在公链上,本文将公开、透明地解释我们具体做了哪些事情。9p2前途财富网

9p2前途财富网

第一步,我们使用 Polygon 网络进行交易。9p2前途财富网

我们起初想在以太坊上执行此交易,但由于我们希望用相对低廉的 Gas 费来进行一系列身份验证相关的昂贵操作,(我们选择了 Polygon)。当然,鉴于 MAS 的目标是开放的、可互操作的网络,Guardian 在未来也将探索其他区块链的可能。9p2前途财富网

第二步,我们使用 Aave 以采用其「许可池概念」。9p2前途财富网

我们部署了 Aave Arc 的修订版本,以便设置某些参数,例如利率和外汇汇率。请点击链接查看我们部署的借贷池。9p2前途财富网

BlockBeats 注:Aave Arc 是一个需要权限的流动性池,专门为机构在 DeFi 领域保持监管合规而设计。这些流动性池将与 Aave 上的现有池分开,并且需要广泛 KYC。

第三步,我们发行了 Token 化的新元存款。9p2前途财富网

这种存款 Token将被纳入是摩根大通的综合债务。这是一种原生 Token,提供稳定的链上价值,没有 Stablecoin 面临的可扩展性问题。这是首个由银行发行的 Token 化存款。请点击链接查看摩根大通发行的 SGD Token 化存款合约。9p2前途财富网

第四步,我们使用万维网联盟 W3C 可验证证书 VC 为 Aave(或任何其他 DeFi 协议)提供合规访问权限。9p2前途财富网

相比白名单地址,VC 能提供更加精细的控制,包括风险限制、资产限制等。而且,我们实现了链上 VC 身份验证。9p2前途财富网

链上 VC 验证非常繁复,它为身份带来了可组合性。我们希望用为数不多的、专业的验证者,并在 dApp 中使用它们,从而为身份带来进一步的标准化和可移植性,就好像「身份乐高积木」!9p2前途财富网

我们设计的原则是确保 VC 合规检查可以与任何 DeFi 协议一起使用,而这些协议不需要了解 VC 的任何信息,从而使 DeFi 前端无需进行 KYC。合规性被推到边缘,而不是 dApp。9p2前途财富网

请点击链接查看验证器。我们在 Project Guardian 中为每个公司创建了一个验证器。所以每个公司都有自己的规则,但是任何人都可以查阅和验证这些规则。链上 VC 验证严格意义上并不是由我们开创的,我的构建并不完美,仍在探索 ZKP 技术。9p2前途财富网

补充说明:作为一家受到严格监管的银行,摩根大通禁止洗钱行为,因此 KYC 是必要的。考虑到以上问题,我们希望通过使用 VC 和白名单提高我们使用 DeFi 资金池的安全性。机构 DeFi 是值得期待的。9p2前途财富网

第五步,我们构建了一个机构钱包。9p2前途财富网

1. 交易者永远无法访问公司资金;9p2前途财富网

2. 仅有经批准的 DeFi 协议可以被机构访问;9p2前途财富网

3. VC 与交易指令捆绑,即 VC 上链则可以进行交易,否则交易失败;9p2前途财富网

点击链接查看 SGD 与 JPY 的实时交易。9p2前途财富网

总之,这是受监管的大型金融机构通过公链上基于 VC 的 DeFi 第一次进行 Token 化存款的实时交易。9p2前途财富网

“前途财富网”的内容均为第三方机构发表或转载,仅为传递更多信息,不代表网站意见,如涉及版权问题,请联系我们删除.

“前途财富网”互联网财经媒体,提供最新财经热点及消费金融动态,汇聚全方位的综合财经资讯和金融市场资讯.

客服邮箱service@nfm321.com

  • 机构:“弱现实”冲击市场,经济会议明确方向,可转债ETF(511380)盘中持续溢价!,今日转债市场整体呈弱势震荡,可转债ETF(511380)飘绿,盘中成交额超5000万元,持续溢价,近5日获持续资金净流入超1.5亿元,受到投资者高度关注!

    11:40
  • 民生加银瑞丰一年定开债券发起提前结束募集,民生加银基金管理有限公司决定将本基金最后一个募集日提前为2022年12月20日,自2022年12月21日(含当日)起不再接受认购申请,提前结束本次募集。

    11:40
  • 民生加银瑞丰一年定开债券发起提前结束募集,民生加银基金管理有限公司决定将本基金最后一个募集日提前为2022年12月20日,自2022年12月21日(含当日)起不再接受认购申请,提前结束本次募集。

    11:40
  • 重要会议指出医药行业发展方向!医疗创新ETF(516820)获关注,相关重要会议在京举行,会议指出医药行业发展方向,一方面,应对相关公共卫生情况要保障购药需求、指导群众用药,利好相关疫苗厂商、医药零售和医疗服务企业

    11:02
  • 欣贺股份:拟回购注销42603股限制性股票,公司拟回购注销上述激励对象已获授但尚未解除限售的限制性股票共计42,603股。

    11:02
  • 自11月以来,这类主题基金涨幅表现亮眼,根据Choice数据显示,截至2022年12月19日,自11月初以来,申万食品饮料指数涨幅已达30.14%。

    11:02
  • 歌礼制药-B早盘高开14.45%,口服病毒抑制剂获美国专利授权,歌礼制药-B早盘高开14.45%,公司宣布,口服病毒聚合酶抑制剂ASC10和衍生物的化合物专利及其用途专利申请收到美国专利与商标局(USPTO)的授权公告通知书。

    11:02
  • 年初至今58家公募参与上市公司定增,总规模超千亿,数据显示,截至2022年12月19日,年初至今全市场共58家公募基金公司参与A股上市公司定增,定增总规模达1133.54亿元。

    11:02
  • 国产替代方向再度升温,芯片ETF(159995)盘初直线拉升,早盘A股三大指数集体低开震荡,国产替代方向反复活跃,芯片股集体拉升。作为全市场规模最大的芯片指数基金,芯片ETF(159995)开盘后直线拉升。

    11:02
  • 南方中证政策性金融债指基金数提前结束募集,本基金的募集截止日提前至2022年12月19日,并自2022年12月20日起不再接受认购申请,提前结束本次发售。

    11:02
  • 军工板块逆市上扬,军工ETF(512660)涨超0.4%,航天电子涨超4.2%,军工板块逆市上扬,航天电子涨超4.2%,航天电器、湘电股份等多股跟涨。军工ETF(512660)涨超0.4%,成交额超7000万元。

    11:02
  • 蜂巢丰裕债券募集截止日提前至2022年12月19日,决定提前结束本基金的募集,募集截止日由原定的2023年1月13日提前至2022年12月19日,即本基金最后一个募集日为2022年12月19日。

    11:02
  • 美股四连跌,Meta跌超4%,标普500ETF(513500)交易溢价,迎来配置好时机!,美股三大指数四连跌,纳指跌1.49%,创下11月9日以来新低。大型科技股普跌,脸书母公司,亚马逊跌超3%,标普500ETF(513500)飘绿,盘中交易溢价。

    11:02
  • 港股医疗板块震荡调整,三叶草生物-B涨近7%,恒生医疗ETF(513060)飘绿,今日早盘港股迎来调整,医疗板块呈弱势震荡,抗疫股整体下跌,恒生医疗保健指数跌1.26%,恒生医疗ETF(513060)飘绿,成交额迅速突破3亿元。

    11:02
  • 基建投资或将维持高位,基建ETF(516950)当前估值分位较低,华电重工、杭萧钢构、振华重工领涨,12月20日,基建板块逆势上涨。华电重工领涨,杭萧钢构、振华重工涨幅靠前,基建ETF(516950)成交活跃,当前成交额已突破3000万元。

    11:02