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招银理财招睿和鼎封闭3号固定收益类理财计划 代码：180003A
2022-12-07 10:05:20 来源：招商银行个人理财产品
名称 | 招银理财招睿和鼎封闭3号固定收益类理财计划（产品代码：180003） |
全国银行业理财信息登记系统登记编号 | 产品登记编码：Z7001622000489，投资者可以根据该登记编号在中国理财网（网址：https://www.chinawealth.com.cn/）查询产品信息。 |
理财币种 | 人民币 |
产品类型 | 固定收益类 |
募集方式 | 公募发行 |
运作方式 | 封闭式 |
本金及理财收益（如有，下同） | 本理财计划的收益特征为非保本浮动收益，不保障本金且不保证理财收益，本理财计划的收益随投资收益浮动，投资者可能会因市场变动等而蒙受损失且不设止损点。在理财计划对外投资资产正常回收的情况下，扣除理财计划税费和理财计划费用等相关费用后，计算理财产品的可分配利益。 |
理财计划份额 | 理财计划份额以人民币计价，单位为1份。 |
理财计划份额面值 | 每份理财计划份额面值为人民币1元。 |
发行对象 | 销售代码（180003A）:招商银行个人投资者和机构投资者（仅指作为产品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托） |
发行规模 | 发行规模上限15亿元。 本产品发行规模下限1亿元，如认购金额不足1亿元，招银理财有权宣布理财计划不成立；若产品发行规模超出上限,销售服务机构有权暂停接受认购申请。详细内容见以下“理财计划认购”。 |
业绩比较基准 | 本产品为固定收益类产品，产品主要投资于固定收益类资产。通过结合宏观经济走势、利率走势的判断，加强信用风险和市场风险把控，做好固定收益类资产的配置，力争为投资者创造资产的稳健增值。 业绩比较基准测算：以产品投资固定收益类资产不低于80%，根据当前市场环境下大类资产合意配置比例及大类资产收益情况，考虑杠杆和费率等因素，并结合产品投资策略，本理财产品业绩比较基准为3.00%/年。 （产品示例仅供参考，具体投资比例可根据各类资产的收益水平、流动性特征、信用风险等因素动态调整，投资范围及投资比例详见产品说明书。） 本产品为净值型产品，业绩表现将随市场波动，具有不确定性。本业绩比较基准是本机构基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对本产品设定的投资目标，是基于市场的历史走势测算后，在持有本产品到期后大概率达成的年化收益投资目标。 业绩比较基准不代表本理财计划的未来表现和实际收益，或管理人对本理财计划进行的收益承诺。投资者不应将业绩比较基准作为持有本理财计划份额到期的综合投资收益参考值。 理财计划存续期间，管理人有权根据市场情况对业绩比较基准进行调整，该调整将通过本《产品说明书》之“信息披露”约定的方式进行信息披露。 |
认购起点 | 认购起点均为100元，超过认购起点部分，应为1元的整数倍。 详细内容见以下“理财计划认购”。 |
单笔认购上限 | 投资者单笔认购上限均为5000万元和本理财计划规模上限的二者的较小值。 |
认购期 | 2022年12月7日9:00到2022年12月12日17：00，销售服务机构实际受理时间可能与说明书不一致，具体以销售服务机构通知为准。认购期内认购资金是否计付利息以销售服务机构为准。管理人可在认购期内公告延长或提前终止产品认购期，实际认购期以管理人公告为准。详细内容见以下“理财计划认购”。 |
认购登记日 | 2022年12月13日（如遇非交易日顺延至下一个交易日）。 如产品认购期延长或提前终止，实际认购登记日以管理人公告为准。 |
理财计划成立日 | 2022年12月13日（如遇非交易日顺延至下一个交易日）。 如产品认购期延长或提前终止，实际成立日以管理人公告为准。 |
理财计划预计到期日 | 理财计划预计存续期为97天，预计到期日为2023年3月20日 (如遇非交易日顺延至下一个交易日)。 如因理财计划所投资的标的资产因信用风险、市场风险或本身特定条款等原因造成理财计划不能在预计到期日前变现，理财期限将相应延长。 在理财计划存续期内，管理人有权根据本产品说明书约定事由宣布提前或延期终止本理财计划。如管理人提前终止或延长理财计划期限，将提前2个工作日按照本《产品说明书》“信息披露”约定的方式通知投资者。 |
理财计划终止 | 在理财计划存续期间发生任一理财计划终止事件的，本理财计划有可能终止。 |
理财计划终止日 | 指理财计划终止之日，包括理财计划预计到期日，或管理人根据本《产品说明书》约定宣布本理财计划早于理财计划预计到期日而终止之日或宣布本理财计划延长后的终止之日（含延长后的到期终止之日，以及管理人在延期期限内根据本《产品说明书》约定宣布本理财计划终止之日）。 |
理财计划利益分配 | 就期间分配而言，在满足分配基准日理财计划份额净值大于面值的条件下，理财计划管理人可进行不定期分配，分配方式为现金分配。理财计划管理人将根据理财计划投资收益情况决定分配基准日、当次分配比例和金额，并将于权益登记日后2个工作日通过本《产品说明书》“信息披露”约定的方式，向投资者披露。 就终止分配而言，理财计划终止日，如理财计划项下财产全部变现，管理人将在理财计划终止日后的5个工作日内扣除应由理财计划承担的费用（包括但不限于投资管理费、托管费等）后将投资者应得资金（如有，下同）划转至投资者指定账户。理财计划终止日，如理财计划项下所投资的标的资产因市场风险、信用风险等原因不能全部变现，则管理人将现金类资产扣除应由理财计划承担的费用（包括但不限于投资管理费、托管费等）后，按照各投资者持有理财计划份额比例在5个工作日内向投资者分配。对于未变现资产部分，管理人以投资者利益最大化的原则，寻求未变现资产变现方式，在资产变现后，扣除应由理财计划承担的费用（包括但不限于投资管理费、托管费等，或者管理人、第三方垫付的费用）后，按照各投资者持有理财计划份额比例在5个工作日内向投资者分配。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划利益分配”。 |
估值日 | 本理财计划存续期内，成立日后每周五、理财计划收益分配基准日、除息日以及理财计划终止日为估值日，如周五为非交易日，则估值日顺延至下一个交易日。管理人于估值日后第2个交易日内公布该估值。详细内容见以下“理财计划估值”。 |
信息披露 | 管理人将通过《产品说明书》之信息披露约定的方式进行信息披露。 详细内容见本《产品说明书》之“信息披露”。 |
理财计划费用及其他费用 | 1.固定投资管理费：管理人收取理财计划固定投资管理费，固定投资管理费率为0.15%/年。固定投资管理费精确到小数点后2位，小数点2位以后舍位。 2.销售服务费：销售服务机构收取销售服务费，销售服务费率为0.15%/年。销售服务费精确到小数点后2位，小数点2位以后舍位。 3.托管费：托管人对本理财计划收取托管费，托管费率为0.02%/年。托管费精确到小数点后2位，小数点2位以后舍位。 4.浮动投资管理费：管理人收取理财计划浮动投资管理费。浮动投资管理费每日计提,理财计划终止日结算，浮动投资管理费精确到小数点后2位，小数点2位以后舍位。根据计算方式得到的理财计划成立日至计提当日累积应计提的浮动投资管理费大于0时，方可计提浮动投资管理费。浮动投资管理费的计算方式为，理财计划成立日至计提当日，年化的名义份额净值收益率超过业绩比较基准上限时计提超出部分的50%为浮动投资管理费。 5.因投资资产而产生的资产服务费（如有）：本理财计划在投资运作过程中，所投资产可能因招商银行股份有限公司或其它机构提供管理服务而产生资产服务费等相关费用。管理人将根据费用实际发生额支付，并按照产品说明书约定的信息披露方式予以披露。 6.其他（如有）：交易费用（包括但不限于交易佣金、撮合费用等）、理财计划验资费、审计费、律师费、信息披露费、清算费、执行费用等相关费用，具体以实际发生为准。详细内容见“理财计划费用”。 7.延期清算期间，本理财计划不收取固定投资管理费、托管费及销售服务费等。
其他费用 认购费：投资者认购本理财计划无需支付认购费。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划认购”。 |
认购方式 | 投资者可通过销售服务机构和管理人认可的方式办理认购本理财计划份额，具体以销售服务机构通知为准。 |
税款 | 本理财计划运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。除法律法规特别要求外，投资者应缴纳的税收由投资者负责，产品管理人不承担代扣代缴或纳税的义务。理财计划在资产管理、运营、处置过程中产生的收入，根据国家相关法律法规应缴纳增值税（含增值税附加税费，下同）及/或其他税费的，即使本产品管理人被税务机关认定为纳税义务人，该等增值税及/或其他税费仍属于应由理财计划承担的理财计划税费，由本产品管理人申报和缴纳，该等税款直接从理财计划中扣付缴纳。详细内容见 “理财计划税费”。 若税费政策调整，可能影响理财计划投资收益情况。 |
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