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招银理财招睿金益（安心）系列71号固定收益类理财计划 代码：Z96071
2023-01-30 10:00:08 来源：招商银行个人理财产品
名称 | 招银理财招睿金益（安心）系列71号固定收益类理财计划（产品代码：【Z96071】） |
全国银行业理财信息登记系统登记编号 | 产品登记编码：【Z7001623A000007】，投资者可以根据该登记编号在中国理财网（网址：https://www.chinawealth.com.cn/）查询产品信息。 |
理财币种 | 人民币 |
产品类型 | 固定收益类 本产品类型系按照监管要求根据投资性质的不同所作出的分类，固定收益类产品不构成招银理财对投资者本金及收益的任何承诺和保障，在不利情况下，投资者的本金及收益仍可能发生亏损乃至全部损失。 |
募集方式 | 私募发行 |
运作方式 | 封闭式 |
发行对象 | 通过合格投资者评估的个人投资者。本理财计划投资者人数不超过200人。本产品允许单一投资者持有份额超过总份额的50%，投资者持有份额的计算以管理人登记为准。 |
业绩比较基准 | 本产品为固定收益类产品，产品主要投资于固定收益类资产。通过结合宏观经济走势、利率走势的判断，加强信用风险和市场风险把控，做好固定收益类资产的配置，力争为投资者创造资产的稳健增值。 业绩比较基准测算：以产品投资固定收益类资产不低于80%，根据当前市场环境下大类资产合意配置比例及大类资产收益情况，考虑杠杆和费率等因素，并结合产品投资策略，本理财产品业绩比较基准为:【3.0%/年】（产品示例仅供参考，具体投资比例可根据各类资产的收益水平、流动性特征、信用风险等因素动态调整，投资范围及投资比例详见产品说明书） 本产品为净值型产品，业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准是本机构基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对产品设定的投资目标，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。 理财计划存续期间，管理人有权对业绩比较基准的系数进行调整，该调整将通过本《产品说明书》之“信息披露”约定的方式进行信息披露，如未披露调整，则以最新披露的业绩比较基准为准。 |
本金及理财收益（如有，下同） | 本理财计划为非保本浮动收益理财产品，不保证投资本金及理财收益，投资者收益随理财计划对外投资的收益浮动，投资者可能会因市场变动等而蒙受相关损失且不设止损点。在理财计划对外投资正常回收的情况下，扣除理财计划税费和理财计划费用等相关费用后，计算理财产品的可分配利益。 |
单笔认/申购上限 | 投资者单笔认/申购上限为发行规模上限。 |
理财计划份额 | 理财计划份额以人民币计价，单位为1份。 |
理财计划份额面值 | 每份理财计划份额面值为人民币1元。 |
发行规模 | 发行规模下限【1】亿元，上限【25000】万元。若产品发行规模不达下限，管理人有权宣布本理财计划不成立。如发行规模超出上限，销售服务机构有权结束认购，停止接受认购申请。详细内容见本《产品说明书》之“理财计划认购”。 |
认购起点 | 投资者首次购买金额不低于【60】万元，以【1】元的整数倍递增。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划认购”。 |
认购期 | 【2023】年【1】月【30】日【10:00】至【2023】年【2】月【6】日【15:00】。详细内容见本《产品说明书》之“理财计划认购”。管理人可根据本产品说明书约定提前结束或者延长认购期。 |
认购登记日 | 【2023】年【2】月【8】日，如认购期提前结束或延长，则认购登记日可能提前或延后，最终以管理人信息披露为准。 |
理财计划成立日 | 【2023】年【2】月【8】日，如认购期提前结束或延长，则理财计划成立日可能提前或延后，最终以管理人信息披露为准。 |
理财计划预计到期日 | 理财计划预计到期日为2023年5月10日（如遇非【工作日/交易日】顺延至下一个【工作日/交易日】）。在理财计划存续期内，管理人有权根据本产品说明书约定事由宣布提前或延期终止本理财计划。如管理人提前终止或延长理财计划期限，将提前2个工作日按照本《产品说明书》“信息披露”约定的方式通知投资者。 |
理财计划终止 | 在理财计划存续期间发生任一理财计划终止事件的，本理财计划有可能终止。 |
理财计划终止日 | 指理财计划终止之日，包括理财计划预计到期日，或管理人根据本《产品说明书》约定宣布本理财计划早于理财计划预计到期日而终止之日或宣布本理财计划延长后的终止之日（含延长后的到期终止之日，以及管理人在延期期限内根据本《产品说明书》约定宣布本理财计划终止之日）。 |
理财计划利益分配 | 就期间分配而言，在满足收益分配基准日（以管理人确定的为准）理财计划份额净值大于理财计划份额面值的条件下，理财计划管理人可进行不定期分配，分配方式为现金分配。理财计划管理人将根据理财计划投资收益情况决定分配基准日、当次分配比例和金额，并将于权益登记日后2个工作日内通过本《产品说明书》“信息披露”约定的方式，向投资者披露。 就终止分配而言，理财计划终止日，如理财计划项下财产全部变现，管理人将在理财计划终止日后的【5】个工作日内扣除应由理财计划承担的费用（包括但不限于投资管理费、托管费等）后将投资者应得资金（如有，下同）划转至投资者指定账户。理财计划终止日，如理财计划项下所投资的标的资产因市场风险、信用风险等原因不能全部变现，则管理人将现金类资产扣除应由理财计划承担的费用（包括但不限于投资管理费、托管费等）后，按照各投资者持有理财计划份额比例在【5】个工作日内向投资者分配。对于未变现资产部分，管理人以投资者利益最大化的原则，寻求未变现资产变现方式，在资产变现后，扣除应由理财计划承担的费用（包括但不限于投资管理费、托管费等，或者管理人、第三方垫付的费用）后，按照各投资者持有理财计划份额比例在【5】个工作日内向投资者分配。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划利益分配”。 |
估值日 | 本理财计划存续期间，【每周三、理财计划终止日、分红基准日、除息日】为估值日（如遇非交易日顺延至下一个交易日）。管理人于估值日后第【2】个交易日披露该估值。详细内容见本《产品说明书》之“理财计划估值”。 |
信息披露 | 管理人将通过《产品说明书》之信息披露约定的方式进行信息披露。详细内容见本《产品说明书》之“信息披露”。 |
理财计划费用及其他费用 | 1.本理财计划不收取认购费、赎回费。 2.固定投资管理费：管理人收取理财计划固定投资管理费，固定投资管理费率【0.15】%/年。固定投资管理费精确到小数点后2位，小数点2位以后【舍位】。 3.销售服务费：本产品不收取销售服务费 4.托管费：托管人对本理财计划收取托管费，托管费率【0.02】%/年。托管费精确到小数点后2位，小数点2位以后【舍位】。 5.因投资资产而产生的资产服务费（如有）：本理财计划在投资运作过程中，所投资产可能因招商银行股份有限公司或其它机构提供管理服务而产生资产服务费等相关费用。管理人将根据费用实际发生额支付，并按照产品说明书约定的信息披露方式予以披露。 7.其他：交易费用（包括但不限于交易佣金、撮合费用等）、理财计划验资费、审计费、律师费、信息披露费、清算费、执行费用等相关费用，具体以实际发生为准。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划费用”。 |
认购方式 | 投资者可通过销售服务机构和管理人认可的方式办理认购本理财计划份额，具体以销售服务机构通知为准。 详细内容见“理财计划认购”。 |
税款 | 本理财计划运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。除法律法规特别要求外，投资者应缴纳的税收由投资者负责，产品管理人不承担代扣代缴或纳税的义务。理财计划在资产管理、运营、处置过程中产生的收入，根据国家相关法律法规应缴纳增值税（含增值税附加税费，下同）及/或其他税费的，即使本产品管理人被税务机关认定为纳税义务人，该等增值税及/或其他税费仍属于应由理财计划承担的理财计划税费，由本产品管理人申报和缴纳，该等税款直接从理财计划中扣付缴纳。 详细内容见本《产品说明书》之“理财计划税费”。 若税费政策调整，可能影响理财计划投资收益情况。 |
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